Cibercrim i frau en distribució comercial i operacions internacionals

Són diverses les ambaixades i Oficines Econòmiques i Comercials que, davant la creixent onada de fraus contra empreses exportadores han publicat comunicacions en què encoratgen les empreses espanyoles a extremar precaucions a l'hora de fer exportacions. L?últim cas, i un dels més rellevants per a les empreses espanyoles, és el de l?Ambaixada d?Espanya a Londres.

Els ciberdelictes no són nous al Regne Unit, exclusius d'aquesta regió ni tampoc afecten únicament empreses espanyoles. Els casos de frau en l'exportació de béns tampoc no són nous —de fet, el 2015 el Parlament Europeu ja va alertar d'un augment en el nombre de fraus en distribució de béns a Polònia—, però la seva complexitat i sofisticació recents sí que constitueixen motiu d'atenció especial.

El frau més repetit és l'anomenat “European Distribution Fraud”, en què solen veure's involucrades bandes criminals que es fan passar per empreses reals i reconeixibles a través de la suplantació de la identitat d'un importador, majorista o detallista legítim per al robatori de mercaderies de proveïdors europeus. Els mètodes que utilitzen inclouen l'ús d'adreces de correu electrònic o dades de contacte similars a les de les empreses reals per fer o acceptar grans comandes. Els proveïdors o compradors envien els productes a una adreça falsa proporcionada pels estafadors o descobreixen que han pagat per productes que mai no rebran.

Aquest tipus de delictes s'han vist més orientats a vins i productes alimentaris (oli d'oliva, conserves, ous, xocolata, fruita seca, etc.), encara que també s'han registrat casos de robatori de maquinària industrial, vehicles, panells solars, etc. .

Quin és el modus operandi d?aquests delinqüents?

En un 75% dels casos, els delinqüents contacten per correu electrònic amb les víctimes (tot i que també fan aquest tipus d'estafes per via telefònica), fent-se passar per un majorista, distribuïdor o importador internacional que els ha localitzat a través de la seva pàgina web o en una fira o congrés i mostren el seu interès a fer una comanda de mercaderia de volums i quantitats importants importants. Si vols saber més sobre aquest tipus de frau, anomenat estafa del CEO, que és cada vegada més freqüent, consulta en aquest article

Una altra de les vies de contacte registrades és un acostament a les víctimes en fires sectorials a què acudeixen les empreses interessades a exportar. En aquests esdeveniments, que es poden celebrar al país d'origen o al de destinació indistintament, els estafadors es fan passar per representants d'empreses distribuïdores o importadores i mostren interès a les empreses víctima.

Després de l'habitual intercanvi de targetes de contacte, es posen en contacte amb les víctimes i, fent servir aquesta impostada relació de confiança, fan una comanda àmplia de mercaderia.

L'adreça de correu electrònic des de la qual envien les comunicacions és molt similar a la que suplanten i, en els casos més sofisticats, inclouen logos, webs, adreces físiques i altres elements per donar al missatge un realisme més gran. Si tens dubtes sobre com diferenciar un correu maliciós d'un que no ho és, et deixem un enllaç a el nostre post.

Un cop establert el contacte, els estafadors confirmen una comanda de gran volum sense demanar mostres dels productes i sense negociar preus, quantitats, terminis d'enviament, mètodes de facturació, etc. i indiquen un lloc de lliurament sospitós. Aquest punt de lliurament sol ser un magatzem llogat del qual després retiren la mercaderia, sense que el magatzem pugui fer-se càrrec de l'activitat fraudulenta que s'hi realitza. En altres casos, els delinqüents faciliten les dades d'un magatzem real i legítim i, un cop la comanda està en trànsit, es posen en contacte amb el transportista o amb el proveïdor i indiquen que cal modificar el punt de lliurament per qüestions logístiques .

En totes dues situacions, els delinqüents retiren la mercaderia sense cap problema i la víctima no és conscient d'haver caigut en un frau fins que envia la factura al suposat importador o majorista i aquest els indica que no han fet cap comanda.

Una altra de les modalitats d'estafa inclou la compravenda d'elements de transport per a fraus a importadors espanyols, en aquest cas. Els delinqüents anuncien un producte i tanquen l?operació amb el comprador espanyol a canvi de l?enviament d?una part del contravalor del producte. Quan els estafadors reben l'ingrés, informen el comprador espanyol que la mercaderia es troba retinguda en duana pendent de liquidació de l'IVA. Per donar un nivell de realisme més gran a l'estafa, els delinqüents fins i tot envien un document de la duana falsificat en què es fa entendre a l'importador espanyol que la duana li reclama el pagament de l'IVA per permetre el despatx de la mercaderia, indicant en aquest mateix document un número de compte on efectuar l'ingrés.

Què cal tenir en compte en operacions internacionals per prevenir fraus?

Algunes recomanacions per a la prevenció de fraus en operacions internacionals de compravenda són:

Què he de fer si he estat víctima d'una estafa de distribució o si sospito que ho pugui ser?

Si rebeu un correu o una comanda amb algunes de les característiques descrites a dalt i teniu dubtes sobre la vostra legitimitat o veracitat, podeu posar-vos en contacte amb la corresponent Oficina Comercial d'Espanya a la ubicació corresponent per demanar més informació. Si l'Oficina confirma que es pot tractar d'una estafa, us recomanarà ignorar i tallar qualsevol tipus de comunicació amb els estafadors. En aquest cas, pots enviar un correu electrònic a la policia o autoritat competent del país perquè aquesta tingui constància de l'intent de frau i pugui fer servir la informació per evitar futurs fraus. En el cas del Regne Unit, l'adreça de contacte és: nfibphishing@city-oflondon.pnn.police.uk

Si la mercaderia enviada està en ruta (encara no ha arribat a la destinació) o bé el lliurament del producte s'ha produït fa poques hores i t'has adonat que és un frau, és urgent intentar aturar l'enviament i presentar una denúncia davant les Forces de Seguretat competents a la demarcació territorial de la teva empresa (Cos Nacional de Policia, Guàrdia Civil o Policia autonòmica en aquelles CCAA que tenen les competències transferides).

Si, finalment, l'estafa s'ha consumat, ho has de denunciar davant les Forces de Seguretat competents a la demarcació territorial de la teva empresa.

Des de Zerolynx podem ajudar-te a investigar l'autenticitat dels teus nous aliats comercials a través dels nostres serveis de petjada digital o Due Diligence , en què analitzem i investiguem la informació de la persona o empresa amb què estiguis contactant per garantir la seguretat de les teves operacions. D'aquesta manera, abans d'iniciar una nova relació comercial o estratègica, podreu tenir la certesa de la veracitat de l'enllaç i procedir a la importació o exportació dels vostres productes de manera segura.

Si heu estat víctima d'un frau i necessiteu un informe per complementar la vostra denúncia, no dubteu a contractar el nostre servei d'investigació i anàlisi de frau. Realitzem investigacions detallades a mida en funció de cada cas per poder aportar la major informació possible i complementar així la investigació de les autoritats competents. Els nostres analistes estan habilitats per ratificar informes i, si cal, compadir en seu judicial.

Recorda: davant del dubte, segueix el teu instint i no et confiïs i, si ho necessites, demana ajuda a les autoritats o escriu-nos a info@zerolynx.com i atendrem el teu cas de manera personalitzada. La seguretat de les operacions és la nostra prioritat.

Maria Martín, Business Development at Zerolynx