Cyberkriminalität und Betrug im kommerziellen Vertrieb und im internationalen Geschäft
Celia CatalánAktie
Es gibt mehrere Botschaften und Wirtschafts- und Handelsämter, die angesichts der wachsenden Betrugswelle gegen Exportunternehmen Mitteilungen veröffentlicht haben, in denen sie spanische Unternehmen dazu auffordern, beim Export äußerste Vorsichtsmaßnahmen zu treffen. Der letzte Fall und einer der relevantesten für spanische Unternehmen ist der der spanischen Botschaft in London.
Cyberkriminalität ist im Vereinigten Königreich weder neu, sondern ausschließlich in dieser Region, noch betrifft sie nur spanische Unternehmen. Auch Betrugsfälle beim Warenexport sind nicht neu – tatsächlich warnte das Europäische Parlament bereits 2015 vor einer Zunahme der Betrugsfälle beim Warenvertrieb in Polen –, aber ihre jüngste Komplexität und Ausgereiftheit geben Anlass zur Aufmerksamkeit . besonders.
Der am häufigsten vorkommende Betrug ist der sogenannte „European Distribution Fraud“, bei dem in der Regel kriminelle Banden beteiligt sind, die sich als echte und erkennbare Unternehmen ausgeben, indem sie sich als legitime Importeure, Großhändler oder Einzelhändler ausgeben, um Waren von europäischen Lieferanten zu stehlen. Zu den Methoden, die sie verwenden, gehört die Verwendung von E-Mail-Adressen oder Kontaktdaten, die denen echter Unternehmen ähneln, um große Bestellungen aufzugeben oder anzunehmen. Lieferanten oder Käufer versenden Produkte an eine von Betrügern angegebene falsche Adresse oder stellen fest, dass sie für Produkte bezahlt haben, die sie nie erhalten werden.
Diese Art von Kriminalität konzentrierte sich eher auf Weine und Lebensmittel (Olivenöl, Konserven, Eier, Schokolade, Nüsse usw.), obwohl auch Fälle von Diebstahl von Industriemaschinen, Fahrzeugen, Sonnenkollektoren usw. registriert wurden.
Welche Vorgehensweise verfolgen diese Kriminellen?
In 75 % der Fälle kontaktieren Kriminelle die Opfer per E-Mail (obwohl sie diese Art von Betrug auch per Telefon durchführen) und geben sich dabei als Großhändler, Händler oder internationaler Importeur aus, der sie über ihre Website gefunden hat, oder auf einer Messe oder einem Kongress ihr Interesse daran, eine Bestellung für Waren mit erheblichen Mengen und Mengen aufzugeben. Wenn Sie mehr über diese Art von Betrug, den so genannten CEO-Betrug, erfahren möchten, der immer häufiger vorkommt, lesen Sie hier Artikel zum Thema geschrieben von unser CEO, Juan Antonio Calles.
Zu den registrierten Kontaktmöglichkeiten gehört auch die Ansprache der Opfer auf Branchenmessen exportinteressierter Unternehmen. Bei diesen Veranstaltungen, die sowohl im Herkunfts- als auch im Zielland stattfinden können, geben sich Betrüger als Vertreter von Vertriebs- oder Importunternehmen aus und zeigen Interesse an den Opferunternehmen.
Nach dem üblichen Kontaktkartenaustausch nehmen sie Kontakt zu den Opfern auf und tätigen über dieses vermeintliche Vertrauensverhältnis eine Großbestellung von Waren.
Die E-Mail-Adresse, von der aus sie die Mitteilungen versenden, ist derjenigen, die sie vorgeben, sehr ähnlich und in den raffiniertesten Fällen enthalten sie Logos, Websites, physische Adressen und andere Elemente, um der Nachricht mehr Realismus zu verleihen. Wenn Sie Fragen dazu haben, wie Sie eine schädliche E-Mail von einer schädlichen E-Mail unterscheiden können, hinterlassen wir Ihnen einen Link zu unseren Beitrag.
Sobald der Kontakt hergestellt ist, bestätigen Betrüger eine Großbestellung, ohne Produktmuster anzufordern und ohne Preise, Mengen, Versandzeiten, Abrechnungsmethoden usw. auszuhandeln. und geben Sie einen verdächtigen Lieferort an. Bei diesem Lieferort handelt es sich in der Regel um ein angemietetes Lagerhaus, aus dem die Ware später entnommen wird, ohne dass das Lagerhaus für die dort stattfindenden betrügerischen Aktivitäten die Verantwortung übernehmen kann. In anderen Fällen geben Kriminelle Details zu einem echten, legitimen Lager an und kontaktieren, sobald die Bestellung unterwegs ist, den Spediteur oder Lieferanten und weisen darauf hin, dass der Lieferort aus logistischen Gründen geändert werden muss.
In beiden Fällen entwenden die Kriminellen die Ware problemlos und das Opfer merkt erst dann, dass es sich um einen Betrug handelt, wenn es die Rechnung an den vermeintlichen Importeur oder Großhändler schickt und dieser ihm mitteilt, dass es keine Bestellung aufgegeben hat.
Eine andere Art von Betrug umfasst in diesem Fall den Kauf und Verkauf von Transportelementen, um spanische Importeure zu betrügen. Die Kriminellen bewerben ein Produkt und schließen die Transaktion mit dem spanischen Käufer ab, indem sie ihm im Gegenzug einen Teil des Gegenwerts des Produkts übersenden. Sobald die Betrüger die Einnahmen erhalten, informieren sie den spanischen Käufer darüber, dass die Ware bis zur Mehrwertsteuerabrechnung beim Zoll zurückgehalten wird. Um den Betrug noch realistischer zu gestalten, schicken die Kriminellen sogar ein gefälschtes Zolldokument, in dem der spanische Importeur zu verstehen gibt, dass der Zoll die Zahlung der Mehrwertsteuer verlangt, um die Abfertigung der Waren zu ermöglichen, und geben in demselben Dokument auch ein Konto an Nummer, unter der die Einzahlung erfolgen soll.
Was ist bei internationalen Einsätzen zu beachten, um Betrug vorzubeugen?
Einige Empfehlungen zur Betrugsprävention bei internationalen Vertriebsaktivitäten sind:
• Achten Sie auf Handels- und Inkassoverfahren, insbesondere bei Unternehmen, mit denen zum ersten Mal eine Geschäftsbeziehung aufgebaut wird.
• Seien Sie vorsichtig bei unerwarteten Anfragen oder einfachen Verhandlungen, bei denen kein vernünftiger Verhandlungsprozess stattgefunden hat. Internationale Handelsprozesse umfassen in der Regel komplexe Verhandlungen, bei denen Muster, Preise und umfassende Informationen zu verschiedenen Variablen angefordert werden, unabhängig von der Größe des importierenden oder exportierenden Unternehmens.
• Überprüfen Sie die Angaben angeblicher Überweisungsbestätigungen, indem Sie sich an die Bank wenden
• Seien Sie misstrauisch bei Erstbestellungen, die ungewöhnliche Zahlungsbedingungen im Außenhandel enthalten, wie zum Beispiel „Zahlung innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt der Ware“.
• Suchen Sie die Lieferadresse der Ware und vergewissern Sie sich, dass es sich tatsächlich um ein Lager des Einzelhändlers, Großhändlers, Importeurs oder rechtmäßigen Vertriebshändlers handelt.
• Weisen Sie den Spediteur bei der Verwaltung der Sendung darauf hin, dass der Lieferort auf keinen Fall ohne Zustimmung des Lieferanten geändert werden darf.
Was soll ich tun, wenn ich Opfer eines Vertriebsbetrugs geworden bin oder den Verdacht hege, dass ich es sein könnte?
Wenn Sie eine E-Mail oder eine Bestellung mit den oben beschriebenen Merkmalen erhalten und Zweifel an deren Legitimität oder Richtigkeit haben, können Sie sich an das entsprechende Handelsbüro Spaniens am entsprechenden Standort wenden, um weitere Informationen zu erhalten. Wenn das Amt bestätigt, dass es sich möglicherweise um einen Betrug handelt, empfiehlt es, jegliche Kommunikation mit den Betrügern zu ignorieren und abzubrechen. In diesem Fall können Sie eine E-Mail an die Polizei oder die zuständige Behörde im Land senden, damit diese über den Betrugsversuch informiert werden und die Informationen nutzen können, um künftigen Betrug zu verhindern. Im Falle des Vereinigten Königreichs lautet die Kontaktadresse: nfibphishing@city-oflondon.pnn.police.uk
Wenn die versandte Ware unterwegs ist (noch nicht am Bestimmungsort angekommen ist) oder das Produkt vor ein paar Stunden geliefert wurde und Sie erkannt haben, dass es sich um einen Betrug handelt, müssen Sie dringend versuchen, die Sendung zu stoppen und mit der Einreichung einer Klage fortzufahren Beschwerde bei den für die territoriale Abgrenzung Ihres Unternehmens zuständigen Sicherheitskräften (nationales Polizeikorps, Zivilgarde oder autonome Polizei in den Autonomen Gemeinschaften, die Befugnisse übertragen haben).
Wenn der Betrug schließlich vollendet ist, müssen Sie ihn den zuständigen Sicherheitskräften im Gebiet Ihres Unternehmens melden.
Bei Zerolynx können wir Ihnen dabei helfen, die Echtheit Ihrer neuen Geschäftspartner durch unsere Fingerprint- oder Due Diligence-Dienste zu überprüfen. strong>, bei dem wir die Informationen der Person oder des Unternehmens, mit denen Sie Kontakt aufnehmen, analysieren und untersuchen, um die Sicherheit Ihres Betriebs zu gewährleisten. Auf diese Weise können Sie sich vor Beginn einer neuen kommerziellen oder strategischen Beziehung von der Richtigkeit der Verbindung überzeugen und Ihre Produkte sicher importieren oder exportieren.
Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind und einen Bericht zur Ergänzung Ihrer Beschwerde benötigen, zögern Sie nicht, unseren Betrugsermittlungs-- und Analyse-Service in Anspruch zu nehmen. Wir führen detaillierte, auf den Einzelfall zugeschnittene Ermittlungen durch, um möglichst viele Informationen bereitzustellen und so die Ermittlungen der zuständigen Behörden zu ergänzen. Unsere Analysten sind berechtigt, Berichte zu bestätigen und gegebenenfalls vor Gericht aufzutreten.
Denken Sie daran: Folgen Sie im Zweifelsfall Ihrem Instinkt und vertrauen Sie sich selbst nicht. Wenn Sie Hilfe benötigen, bitten Sie die Behörden um Hilfe oder schreiben Sie uns an info@zerolynx.com und wir werden uns individuell um Ihren Fall kümmern. Die Sicherheit Ihres Betriebs hat für uns Priorität.
María Martín, Geschäftsentwicklung bei Zerolynx
